Assurer la conformité KYC/B : Ne vous fiez pas au processus, fiez-vous au résultat

Vos processus de conformité vous exposent-ils à des risques ? Pendant des années, les entreprises se sont appuyées uniquement sur les procédures opérationnelles standard (POS) pour s'assurer que leurs obligations en matière de connaissance du client (KYC) étaient respectées de manière cohérente et précise, conformément aux exigences de conformité. L'hypothèse a toujours été que le respect de la procédure garantissait le résultat souhaité. Il s'agit toutefois d'une idée fausse et risquée. Le plus souvent, ce n'est pas ce que nous avons observé sur le terrain.

Les défauts d'une mise en conformité avec les procédures d'utilisation normalisées (SOP)

Il existe des raisons intrinsèques pour lesquelles le respect d'une procédure normale d'exploitation ne produira pas le résultat escompté :

1. La faillibilité humaine :

Même les équipes les mieux formées commettent des erreurs. Les gens interprètent les règles différemment et aucune formation initiale ne peut éliminer toutes les variations. L'élément humain introduit des écarts et des incohérences. Au fil du temps, les membres du personnel peuvent s'écarter du strict respect des procédures, introduisant des divergences dans vos contrôles KYC.

2. Les angles morts des procédures :

Chaque processus comporte des zones d'ombre. Il est impossible d'anticiper toutes les déviations potentielles ou tous les cas particuliers lors de la conception d'une procédure opératoire standard. Un processus rigide peut négliger des risques réels ou ne pas s'adapter à de nouveaux défis, ce qui laisse d'importantes lacunes en matière de conformité.

3. L'effort de mise en conformité varie dans le temps :

La croissance et l'évolution des entreprises s'accompagnent d'une évolution de leurs priorités. Les efforts déployés pour assurer la conformité peuvent fluctuer en fonction du cycle économique, des changements de personnel ou des pressions extérieures. Une procédure qui a fonctionné dans les premiers temps de l'entreprise peut ne plus être efficace à mesure que l'entreprise se développe, que les réglementations se durcissent ou que les risques évoluent.

La réalité sur le terrain : Les modes opératoires normalisés ne garantissent pas la conformité

Après avoir travaillé en étroite collaboration avec des équipes chargées de la conformité, nous nous sommes rendu compte que le fait de suivre un processus ne garantit pas la conformité aux exigences réglementaires. Même les équipes de conformité les plus diligentes rencontrent des difficultés à suivre l'évolution des normes et des réglementations, malgré le respect des SOP. Trop souvent, chez Ondorse, nous avons rencontré des situations où les équipes de conformité les plus diligentes étaient convaincues qu'elles suivaient leurs SOP avec diligence, mais des contrôles aléatoires (comme le ferait un auditeur ou un régulateur) ont révélé que les normes de conformité n'étaient pas systématiquement respectées.

En fait, nous avons également rencontré des équipes de conformité qui savaient déjà que leur diligence était mise à mal par la réalité du terrain.

Audits de conformité automatisés et exhaustifs : maintenant, faites confiance au résultat

Chez Ondorse, notre position est claire : vous devriez avoir la possibilité d'évaluer l'ensemble de votre base de données KYC en temps réel, en un seul clic, assurant ainsi une conformité continue à vos exigences. C'est là que la fonctionnalité Scan d' Ondorse entre en jeu.

Contrairement aux SOPs qui reposent sur l'adhésion humaine, Ondorse Scan fournit une analyse automatisée en temps réel de l'ensemble de votre base de données KYC, éliminant ainsi le risque d'erreur humaine et les angles morts des procédures. En analysant l'ensemble de votre base de données KYC en une seule fois, Ondorse Scan révèle les lacunes de conformité à travers différentes dimensions. Qu'il s'agisse d'un UBO manquant, de l'identification d'un directeur ou de documents expirés, les scans Ondorse fournissent un examen complet de chaque cas dans votre base de données. Cette visibilité en temps réel vous permet d'identifier rapidement les écarts par rapport à vos exigences de conformité et de prendre des mesures proactives pour y remédier.

‍

‍

Le Scan Ondorse s'appuie sur une puissante bibliothèque de plus de 30 contrôles de conformité, chacun conçu pour découvrir des lacunes de conformité spécifiques, comme des documents manquants ou des informations KYC obsolètes. Une fois le scan terminé, il génère un rapport détaillé listant les cas problématiques, vous offrant les outils pour explorer et prioriser les efforts de remédiation. Ce processus automatisé garantit non seulement une couverture exhaustive, mais permet également à votre équipe de conformité de réagir rapidement, en s'attaquant d'abord aux lacunes à haut risque et en veillant à ce que l'ensemble de votre connaissance des clients reste conforme aux normes réglementaires.

Établir des rapports, planifier, budgétiser et prioriser votre conformité KYC/B en toute confiance.

Les dirigeants, les auditeurs et les régulateurs préfèrent des informations claires et quantifiées à l'absence totale de visibilité. En fournissant un rapport qui qualifie et quantifie ces écarts, vous leur donnez la visibilité dont ils ont besoin.

Une fois que vous avez identifié les lacunes en matière de conformité dans vos données KYC, l'étape suivante consiste à y remédier. Armé de ces données, vous pouvez désormais budgétiser, planifier et hiérarchiser les correctifs. Les violations à haut risque peuvent être traitées en premier, et vous pouvez allouer les ressources efficacement en fonction de la gravité du problème.

Conclusion

En matière de conformité, il ne suffit pas de croire que votre équipe suit le processus. Vous avez besoin de visibilité sur les résultats. En tirant parti des audits automatisés qui sont les fonctionnalités d'Ondorse Scans, vous pouvez évaluer l'ensemble de votre base de données KYC en cliquant sur un bouton, garantissant ainsi la conformité et gagnant la confiance des régulateurs et des auditeurs. Prêt à vous assurer que vos processus de conformité sont à l'épreuve des balles ? Planifiez une démonstration de Ondorse Scan dès aujourd'hui.

‍