Solutions
Vérification de l'utilisateur (KYC)
Automatiser la vérification des utilisateurs partout
Ondorse élimine les frictions, réduit les frais généraux et améliore l'efficacité en transformant les processus manuels en flux de vérification des utilisateurs automatisés et évolutifs.
Automatisation de bout en bout de l'identification des clients (KYC)
Tout au long du cycle de vie du client, de l'accueil à la sortie.
Un seul système KYC pour les gouverner tous
Ondorse supprime les "coutures manuelles" entre des systèmes et des équipes cloisonnés
Flux de travail KYC personnalisables
Ondorse s'assure que les flux de travail KYC sont évolutifs et adaptables aux besoins changeants.
Orchestration mondiale de KYC
Ondorse gère la complexité de multiples flux de travail KYC à travers le monde
Automatisation de bout en bout de l'identification des clients (KYC)
Vérification transparente de l'identité et intégration basée sur le risque
- Vérification d'identité multi-sources à l'aide de documents d'identité délivrés par le gouvernement, d'authentification biométrique et de sources de données faisant autorité.
- Validation automatisée des documents avec des contrôles pilotés par l'IA pour la détection des fraudes, l'expiration et la falsification.
- Des flux de travail KYC basés sur le risque qui ajustent l'intensité de la vérification en fonction du profil du client, des schémas de transaction et des exigences juridictionnelles.
Conformité permanente et surveillance continue des risques
- Filtrage en temps réel des PEP, des sanctions et des médias défavorables pour garantir la conformité avec les réglementations en constante évolution.
- Suivi des événements pour déclencher, le cas échéant, une procédure de diligence raisonnable renforcée (EDD).
- Des flux de travail de rafraîchissement et de remédiation KYC pilotés par les événements qui mettent à jour les données des clients en réponse aux changements réglementaires ou de risque.
Gestion efficace de l'intégration et de la conservation des données
- Politiques de conservation et de suppression des données imposées par la réglementation afin de gérer la durée de stockage et de garantir le respect de la vie privée (par exemple, GDPR, CCPA).
- Des rapports prêts à l'emploi et une case management pour les équipes chargées de la conformité afin de suivre l'historique des décisions et de faciliter les examens réglementaires.
- Pistes d'audit et capacités de reporting pour le respect de la réglementation et le contrôle interne.
"Ondorse nous a permis d'automatiser l'ensemble du cycle de vie du client, tout en opérant à grande échelle.
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ARTHUR DE LONGEAUX
CoO, PAYXPERT
Un seul système KYC pour les gouverner tous
Infrastructure unifiée de vérification de l'identité et de conformité
- Couche d'API unifiée qui relie des systèmes internes et tiers disparates (CRM, PEP/sanctions/filtrage des médias indésirables, outils IDV, modules d'évaluation des risques, etc.)
- Synchronisation des données en temps réel pour éliminer les incohérences entre les plates-formes.
- Automatisation sans code/à faible code pour permettre aux utilisateurs professionnels de configurer les flux de travail sans goulots d'étranglement techniques.
Flux de travail et prise de décision automatisés en matière de connaissance du client (KYC)
- Des flux de travail configurables qui s'adaptent en fonction des niveaux de risque, déclenchant une diligence raisonnable renforcée (EDD) uniquement lorsque cela s'avère nécessaire.
- Routage intelligent des tâches qui assigne les étapes de vérification aux bonnes équipes (conformité, fraude, support client) sans intervention manuelle.
- Des intégrations préétablies avec des outils de détection des fraudes, de suivi des transactions et de case management pour garantir une évaluation transparente des risques.
Collaboration entre les équipes et case management centralisée case management
- Système partagé de case management KYC avec accès basé sur les rôles, garantissant la visibilité au sein des équipes chargées de la conformité, du risque et de la réussite des clients.
- Pistes d'audit et automatisation des rapports pour simplifier les déclarations réglementaires et les examens internes.
- Automatisation de l'actualisation continue de la connaissance du client qui informe les équipes concernées des documents périmés, des changements de risque ou des mises à jour de la conformité.
"Nous sommes heureux de travailler en partenariat avec Ondorse, qui dispose d'une équipe solide et d'une solution solide pour améliorer notre proposition de valeur. Dans un cadre réglementaire en constante évolution, il est nécessaire de travailler avec les meilleurs fournisseurs du secteur.
ANTOINE ORSINI
COFONDATEUR ET DIRECTEUR GÉNÉRAL, LEMONWAY
Flux de travail KYC personnalisables
Vérification configurable et adaptabilité basée sur le risque
- Des outils de création de flux de travail KYC par glisser-déposer qui permettent aux entreprises de définir différents flux d'accueil en fonction du niveau de risque du client, de la juridiction ou du modèle d'entreprise.
- Des règles dynamiques d'évaluation des risques et de prise de décision qui ajustent automatiquement le niveau de diligence raisonnable (par exemple, en déclenchant une vérification renforcée pour les utilisateurs à haut risque).
- Voies de vérification adaptatives, permettant différentes étapes KYC (par exemple, vérification biométrique, validation de l'identité, preuve d'adresse) en fonction des données saisies en temps réel.
Intégration flexible avec des sources de données globales et des outils de conformité
- Intégration modulaire des sources de données (par exemple, bases de données gouvernementales, bureaux de crédit, listes de surveillance AML) pour répondre aux diverses exigences en matière de vérification de l'identité dans les différentes régions.
- Traitement de documents multiformats avec validation alimentée par l'IA pour prendre en charge différents types d'identifiants, de langues et d'attentes en matière de conformité.
- L'architecture API-first permet aux entreprises de se connecter à de nouveaux systèmes de prévention de la fraude, de surveillance des transactions ou de rapports de conformité en fonction de leurs besoins.
Gestion évolutive du cycle de vie et surveillance continue
- Actualisation et revérification automatisées de la connaissance du client (KYC) en fonction des déclencheurs réglementaires (par exemple, expiration des documents, changements dans le profil de risque ou activités suspectes).
- Des flux de révision et d'escalade personnalisés qui assignent des tâches aux équipes de conformité uniquement lorsqu'une intervention manuelle est nécessaire.
- Pistes d'audit et personnalisation des rapports pour répondre aux obligations réglementaires spécifiques à chaque pays et aux besoins de conformité interne.
"Ondorse est une évidence pour notre politique de conformité.
Othmane El Karmaoui
Responsable de la conformité, smile&pay
Orchestration mondiale de KYC
Adaptabilité de la conformité au niveau mondial et alignement réglementaire
- des flux de travail de conformité reconfigurés qui s'alignent sur les réglementations régionales KYC/AML (par exemple, GDPR en Europe, FinCEN aux États-Unis, MAS à Singapour).
- Prise de décision KYC en fonction de la juridiction, ajustant automatiquement les étapes de vérification de l'identité requises (par exemple, types de documents, preuve d'adresse, vérification biométrique) en fonction des lois locales.
- Mises à jour réglementaires en temps réel et adaptation automatisée des flux de travail pour rester en conformité avec les normes mondiales KYC en constante évolution.
Vérification d'identité localisée et agrégation de données multi-sources
- Intégration avec des sources d'identité spécifiques à chaque pays (par exemple, bases de données d'identité gouvernementales, bureaux de crédit, fournisseurs de services publics) pour permettre une vérification localisée.
- Traitement des documents et adaptation linguistique pilotés par l'IA pour valider les identifiants dans différents formats, langues et dispositifs de sécurité.
- Prévention de la fraude transfrontalière grâce à l'examen des listes de surveillance mondiales (PPE, sanctions, médias défavorables) et à la détection des doublons d'identité dans les différentes juridictions.
Gestion évolutive et unifiée du flux de travail KYC
- Couche d'orchestration KYC centralisée qui permet aux entreprises de déployer, de contrôler et d'ajuster les flux de travail dans plusieurs pays à partir d'un tableau de bord unique.
- Vérification dynamique basée sur le risque qui augmente les exigences en matière de diligence raisonnable en fonction de l'évaluation des risques propres à chaque pays.
- Gestion automatisée du cycle de vie KYC, garantissant une revérification périodique et un suivi de la conformité pour les bases de clients mondiales.
"Pour moi, Ondorse est synonyme d'agilité, d'expertise et de simplicité.
BERTRAND GODIN
Cofondateur et directeur général, FIPTO
Prêt à se mettre en conformité et à le rester ?
Libérer la puissance de l'automatisation
Une installation facile qui ne prend que quelques jours
Support humain amical basé en Europe