Pourquoi les récentes propositions législatives de la Suisse (🇨🇭) sont un excellent exemple des tendances à long terme en matière de lutte contre le blanchiment d'argent ?

Suite aux critiques soutenues de son environnement juridique en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, 🇨🇭 Suisse propose une nouvelle série de réformes de ses lois contre les crimes financiers pour la deuxième fois au cours des trois dernières années. Deux séries de mesures sont au cœur de ce projet.

La première série de changements concerne la création d'un registre des bénéficiaires effectifs (𝐒𝐰𝐢𝐭𝐳𝐞𝐫𝐥𝐚𝐧𝐝 𝐢𝐬 𝐨𝐧𝐞 𝐨𝐟 𝐭𝐡𝐞 𝐥𝐚𝐬𝐭 𝐭𝐰𝐨 𝐜𝐨𝐮𝐧𝐭𝐫𝐢𝐞𝐬 𝐢𝐧 𝐄𝐮𝐫𝐨𝐩𝐞 𝐰𝐢𝐭𝐡𝐨𝐮𝐭 𝐬𝐮𝐜𝐡 𝐚 𝐫𝐞𝐠𝐢𝐬𝐭𝐞𝐫). Comme dans de nombreux autres pays européens, l'accès sera limité aux institutions accréditées.

Une deuxième série de lois codifiera davantage l'obligation pour certains prestataires de services (à savoir les avocats, les comptables, etc.) d'effectuer la connaissance du client et d'être soumis à l'obligation de signaler les activités suspectes.

Le point de vue d'Ondorse

Bien que ces changements doivent encore être mis en œuvre et nécessitent une consultation et l'approbation du parlement, ils illustrent deux des tendances les plus critiques en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

- 𝐁𝐞𝐧𝐞𝐟𝐢𝐜𝐢𝐚𝐫𝐲 𝐨𝐰𝐧𝐞𝐫 𝐫𝐞𝐠𝐢𝐬𝐭𝐫𝐢𝐞𝐬 𝐰𝐢𝐥𝐥 𝐛𝐞𝐜𝐨𝐦𝐞 𝐚 𝐜𝐫𝐢𝐭𝐢𝐜𝐚𝐥 𝐜𝐨𝐦𝐩𝐨𝐧𝐞𝐧𝐭 𝐨𝐟 𝐀𝐌𝐋 𝐟𝐫𝐚𝐦𝐞𝐰𝐨𝐫𝐤𝐬 𝐛𝐮𝐭 𝐫𝐞𝐪𝐮𝐢𝐫𝐞 𝐟𝐮𝐫𝐭𝐡𝐞𝐫 𝐠𝐮𝐢𝐝𝐚𝐧𝐜𝐞 :

1. En termes de qualité des données, la possibilité de recouper ces informations avec les données des actionnaires sera un facteur crucial de la qualité des données.

2. En ce qui concerne l'accès, en reconnaissant que l'écosystème financier est beaucoup plus diversifié de nos jours, les fintechs et les fournisseurs de services technologiques ont également un rôle à jouer dans la lutte contre le blanchiment d'argent.

- 𝐀𝐧 𝐞𝐱𝐭𝐞𝐧𝐬𝐢𝐨𝐧 𝐨𝐟 𝐊𝐘𝐂 𝐫𝐞𝐪𝐮𝐢𝐫𝐞𝐦𝐞𝐧𝐭𝐬 𝐭𝐨 𝐦𝐨𝐫𝐞 𝐞𝐧𝐭𝐢𝐭𝐢𝐞𝐬, 𝐢𝐧 𝐥𝐢𝐧𝐞 𝐰𝐢𝐭𝐡 𝐭𝐡𝐞 𝐫𝐨𝐥𝐞 𝐭𝐡𝐞𝐲 𝐜𝐚𝐧 𝐩𝐥𝐚𝐲 𝐢𝐧 𝐦𝐨𝐧𝐞𝐲 𝐥𝐚𝐮𝐧𝐝𝐞𝐫𝐢𝐧𝐠 𝐬𝐜𝐡𝐞𝐦𝐞𝐬. Toutefois, il sera essentiel d'appliquer des approches fondées sur le risque et de tirer parti de la technologie pour éviter d'ajouter des frictions inutiles aux entreprises.