Les registres européens des organismes de placement collectif en valeurs mobilières ne seront-ils plus accessibles au public ?

Le 22 novembre 2022, la Cour de justice de l'Union européenne a invalidé la disposition selon laquelle les informations sur les bénéficiaires effectifs des sociétés constituées sur le territoire des États membres sont accessibles en tout état de cause à tout membre du public.

En conséquence, le Luxembourg, les Pays-Bas et maintenant l'Autriche ont fermé l'accès public à leurs registres des bénéficiaires effectifs.

Elle soulèvera de nombreuses questions pour les praticiens de la conformité et du risque qui s'occupent des identités commerciales.

Pourquoi cette décision a-t-elle été prise ?

Pour l'UE, trouver le bon équilibre entre la protection des données (GDPR) et la lutte contre le blanchiment d'argent est problématique. Bien que le GDPR ne couvre pas les entreprises, les bénéficiaires effectifs sont des personnes que le GDPR protège.

Par conséquent, le 22 septembre 2021, le chef du Contrôleur européen de la protection des données a déclaré, à propos de la proposition de paquet AML de la Commission européenne publiée en juillet 2021 : "Je reconnais l'importance de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Dans le même temps, il est également important que les mesures envisagées pour atteindre cet objectif soient pleinement conformes aux lois et principes de l'UE en matière de protection des données. En particulier, le traitement des données personnelles des individus doit rester limité à ce qui est nécessaire et proportionné à la lumière des objectifs spécifiques énoncés dans les propositions.

L'analyse de l'Ondorse

Nous pensons qu'il s'agit d'une évolution positive en ce qui concerne la conformité et les risques liés à l'identité des entreprises.

L'accès du grand public à toutes les informations contenues dans les registres de l'UBO peut aider les fraudeurs à utiliser ces informations pour escroquer d'autres entreprises en usurpant l'identité commerciale de quelqu'un d'autre. Restreindre cet accès a l'avantage de limiter - mais non d'éliminer - ce risque.

Cependant, cela signifie que toutes les organisations devront démontrer leur intérêt légitime aux autorités locales. Cela devrait être raisonnablement simple pour les entités réglementées, mais pourrait devenir plus problématique pour les entités non réglementées telles que les places de marché ou les agents BaaS. Leur accès aux informations gated sur les UBO à des fins d'onboarding et de conformité sera probablement affecté.

Si vous êtes un agent BaaS ou une place de marché qui a besoin d'accéder à des registres UBO gated dans le cadre de votre onboarding, de votre conformité et de votre gestion des risques, Ondorse peut vous accompagner dans ce processus ; contactez-nous. contactez-nous

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