KYB manuel ou automatisé ?

Le monde antique

Le processus KYB est complexe et exige des entreprises qu'elles collectent, analysent et gèrent de vastes quantités de données sur les entreprises avec lesquelles elles entretiennent des relations. La réalisation manuelle de ces tâches est généralement encore plus compliquée et prend encore plus de temps :

• la création d'une infrastructure de conformité interne avec des équipes techniques et des responsables de la conformité (produit), ou
• les analystes de la conformité utilisent une myriade de données, de produits de conformité et de fraude, chacun étant utilisé pour vérifier une sous-partie de l'ensemble de l'ACY, ce qui entraîne une piste d'audit fragmentée.

Ces deux options ne sont pas optimales et les entreprises envisagent de modifier cette façon d'aborder KYB.

De l'autre côté du spectre, le KYB automatisé peut être réalisé et n'est qu'une nouvelle façon de lutter contre le blanchiment d'argent et la fraude. Des flux de travail automatisés vérifient les entreprises et les individus en temps réel tout en garantissant la conformité réglementaire, la prévention de la fraude et l'intégration transparente.

Comment fonctionne la solution KYB d'Ondorse ?

Ondorse combine les contrôles automatisés KYB et KYC en une seule solution qui automatise entièrement la vérification de l'entreprise, le contrôle AML, la vérification de l'identité, l'évaluation du risque AML, les contrôles de fraude sur les e-mails, le téléphone, les coordonnées bancaires, etc.

Mais avant de procéder à la vérification complète de KYB, les entreprises doivent demander à leurs clients des informations de manière structurée (formulaires remplis). Il ne s'agit pas de documents tels que des certificats d'incorporation, comme c'était le cas auparavant.

C'est désormais possible grâce à la création et à l'ouverture des registres officiels des sociétés, des registres d'insolvabilité et des registres UBO dans toute l'Europe. Contrairement à un certificat de constitution (K-bis ou Handelsregister) qui peut être falsifié, les entreprises peuvent désormais obtenir directement des informations sur les sociétés auprès des registres officiels, ce qui garantit l'intégrité des données.

Étapes de vérification de KYB

Voici les 3 étapes d'une vérification efficace de KYB :

Étape 1 : Collecte des données de l'entreprise

En tant qu'entreprise, vous souhaitez demander le moins d'informations possible afin d'éviter les frictions liées à l'intégration. Dans le même temps, vous devez demander des informations de manière structurée, plutôt que sous forme de documents, afin d'automatiser le processus de comparaison avec les registres officiels.

Étape 2 : Collecte d'informations sur le titulaire du compte

De même, vous voulez demander le strict minimum, mais suffisamment pour effectuer un certain nombre de tests de fraude. Limitez-vous à une adresse électronique et/ou un numéro de téléphone, une pièce d'identité et la fonction du titulaire du compte au sein de l'entreprise (s'agit-il d'un représentant légal ?).

Étape 3 : Utiliser Ondorse

Utilisez Ondorse et ses 25+ sources de données intégrées, ses APIs de fraude et de conformité pour couvrir l'ensemble du spectre de vérification qui aboutira à une vue agrégée d'un client professionnel. Quel meilleur moyen que d'évaluer une douzaine de critères différents sur un seul client pour vérifier que tous les signaux sont cohérents ?

Conclusion

En résumé, un bon KYB n'est pas un KYB du tout - ce qui signifie que vous devriez demander le moins d'informations possible pour minimiser les frictions d'intégration et laisser Ondorse obtenir ces informations et effectuer les vérifications pour vous.

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